银行服务管理考核方案

贵客云 2022-11-24 13:28 阅读 9
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银行服务管理考核方案范文(精选7篇)

  为了确保工作或事情顺利进行,通常需要预先制定一份完整的方案,方案可以对一个行动明确一个大概的方向。那么问题来了,方案应该怎么写?下面是小编为大家整理的银行服务管理考核方案范文(精选7篇),欢迎大家分享。

银行服务管理考核方案范文(精选7篇)

银行服务管理考核方案范文(精选7篇)1

  为充分调动xx支行全体员工的工作积极性与创造性,促进各项业务健康、稳健发展,本着公开、公正、公平的原则,根据支行实际情况,由支行绩效考核小组对员工绩效考核办法进行修订,修订后内容和标准如下:

  一、考核组织

  1、支行成立考核小组,小组成员为:组长xxx,成员xx、xx,xx负责召集会议,xx具体负责考核数据的测算工作,xx负责个人业绩的日常记录考核工作,xx负责人员业绩的记录,xx负责监督复核,确保个人营销业绩准确记录至个人名下,同时对原先不准确的数据负责逐一核实,考核小组每季度召开一次会议,评议部室和人员业绩完成情况。

  2、支行员工(含司机、保安等人员)成功营销的业务,在业务办理时,填写一式两联《揽存单》,由经办柜员签字后交xx,录入考核系统,同时对留底联专夹保管以备查询。

  3、每月月初3日内,xx、xx对考核系统的相关数据进行提取,相互复核、经考核小组审批后张榜公布业绩情况。

  4、营业室自然增加的业绩计入营业部公共部分,业务部信贷客户营销增加的业绩计入业务部公共部分。

  二、考评指标及计算方法

  (一) 单独买单部分,优先考核,原则上总量控制在绩效的

  10-20%以内,考核小组根据实际情况可进行相应调整。

  1、 对于分行单独计价考核的项目(银行卡、Pos、网银、支付宝等),支行按照分行价格计算个人绩效;

  2、 每季度评选劳动模范两名(营业部与业务部各一名),服务明星一名,营销明星两名,单独奖励

  3、 对于参加上级行比赛、考试,获得前三名的个人,单独奖励。

  (二) 业绩营销与维护(占比30%)。

  将业绩细分为营销和维护两子项目,经核实,确实是通过个人努力营销的存款、银行卡、POS机等,记入个人营销项目,通过支行公关或业务关系营销的存款、银行卡、POS机等,根据个人努力程度,由考核小组评定后计入个人维护项目。

  1、存款营销

  个人存款分存量和增量两部分考核,存量是指个人名下本季度三个月末余额之和除以3占全行之比,本部分占整个绩效的10%。增量是指个人名下本季度日均存款余额比上上季度个人名下 日均存款余额新增,正数部分占全行之比,本部分绩效占比20%。信贷客户的代发工资以代发额的30%计入个人名下。

  1、存量工资计算

  存量工资=∑效益工资���10%���某人期末余额 员工期末总额

  2、增量工资计算:

  增量工资=∑效益工资���20%���某人日均增量余额 员工日均增量总额

  (三)两个部门单独考核(占比10%)。

  从绩效工资总量中划出10%,作为两个部门考核的数据,营业部根据柜员业务量、服务态度、营销技巧等指标进行考核;业务根据维护信贷客户的数量、信贷客户结算量、代发工资等指标进行更一步的细化和量化,同时也通过此部分弥补支行考核不能覆盖的部分。

  (四)综合测评(40%)。

  从责任意识和行为、服务意识和行为、营销意识和行为、劳动纪律等方面对全体员工进行民主测评,以百分制为标准,全员参与打分,由考核小组负责组织计算分数并公布。

  民主测评工资=效益工资���40%���测评得分���100

  三、其他

  (一)考核办法按月公布个人业绩数据,按季(或半年)综合考核评定个人业绩。

  (二)分管行长对考核工作抓好落实,确保完成各项任务指标,若分管工作任务不达标业务中出现差错,按本考办法进行考核并根据规章制度进行处罚。

  (三)对于员工在上级行组织的活动中取得优异成绩的,经考核小组综合评定后给予单独奖励。

  (四)依据本办法计算个人考核数据与个人实际业绩及个人表现差距较大的,经考核小组认定后有权进行调整。

  (五)本办法由单县支行绩效考核小组负责解释,自20xx年开始执行。

银行服务管理考核方案范文(精选7篇)2

  为贯彻落实《关于开展20xx年度“服务明星”评选活动的通知》(邳邮银〔20xx〕14号)的通知精神,为提升全行总体服务水平,细化活动实施方案,经行研究决定,特制定本活动方案。

  一、活动目的

  通过开展“服务明星”评选活动,实现服务规范化,强化服务意识,提高服务效率,改善服务环境,提升服务质量,实现社会效益和经济效益的同步提高。

  二、活动目标

  巩固20xx年“文明单位”“零投诉企业”“诚信单位”等荣誉称号,形成邮储银行服务系列品牌;选树一批业务精、能力强、服务规范的服务明星。

  三、组织领导

  组长:

  副组长:

  组员:

  领导小组下设办公室,办公室设在综合管理部,负责活动具体的宣传、组织、协调工作。

  四、活动标准

  继续推行“视客户为亲人”和“微笑加四声”的服务理念,推广以“专业、便捷、迅速、微笑、满意”为特点的深层次服务内涵,提高客户最高满意度。

  五、活动内容

  (一)网点形象。主要包括支行标准化建设、服务环境、服务设施等方面内容。

  (二)服务标准化。主要包括服务流程、服务标准、服务礼仪(人员着装及行为举止、服务用语、禁止行为)等方面的内容。

  (三)操作规范化。主要包括业务处理流程、质量规格、服务过程规范等内容。

  (四)管理制度化。主要包括业务管理资料、业务规定、安全管理、用品用具等方面的内容。

  (五)经营成效。主要指经营计划指标的完成情况。

  六、活动安排与要求

  根据开展活动要求,为进一步深化全行开展此项活动,分为四个阶段推进。

  (一)启动部署阶段,时间为下文之至4月30日

  加强宣传发动,提高执行能力。各单位在3月底组织全体员工进行宣传发动,务必在4月10日前将活动开展情况进行贯彻落实,特别是将活动精神贯穿到每个营业员,确立服务明星候选人,对先进事迹进行推广,扩大活动的宣传辐射面。

  (二)自查自纠阶段,时间从5月1日至7月31日

  一是组织学习。采取集中学习讨论和周会、早会等方式,组织员工认真学习活动要求及精神,并在“会议记录簿”上记录,以备检查。通过学习,使员工熟知服务明星选树标准,努力实现“四个新”:服务意识有新的转变,服务效率有新的提升,服务环境有新的改善,服务质量有新的突破。

  二是各单位要在自查自纠的基础上明确岗位分工,落实岗位责任,提高员工的自觉能力和约束机制。

  三是服务测评。各创建单位要在营业窗口组织用户对营业员服务满意度测评,并将测评资料留网点备查。

  (三)复查整改阶段,时间从8月1日至10月31日

  8月1日-10月31日每个单位要依据服务明星评比条件,本着优中选优的原则,筛选各单位的服务明星候选人,并分别填写申报表。并于10月31日前汇总上报综合管理部。领导小组将对综合管理部汇总上报的服务明星候选人进行综合测评,评选出5名服务明星。凡发生一起因服务问题被省级(含)以上新闻媒体曝光或集团公司客户投诉中心通报的个人,实行一票否决,不得参与评比。凡因在服务方面得到省(含)以上新闻媒体表扬的个人,予以优先考虑。

  (四)总结表彰阶段,时间从11月1日至12月31日

  由综合管理部汇总服务明星评选结果,上报领导小组审定后,下发文件进行全行通报表彰,并在年度工作会议上给予颁奖,对服务明星给予奖励500元,并奖励所在单位200元。请各单位积极营造学先进、赶先进浓厚氛围。

银行服务管理考核方案范文(精选7篇)3

  第一章总则

  第一条为配合我行工资制度改革,强化激励约束机制,建立一个适应现代化商业银行运作的科学、合理、规范的内部绩效工资考核体系,特制定本方案。

  第二条绩效工资考核分配方案,其宗旨在于把职工工资同经营业绩挂钩,通过科学、合理的考核,充分调动职工的工作积极性。突出“向一线倾斜、向业务类倾斜”的主导思想。

  第三条本绩效工资考核分配方案是支行对各科、室、处、所的考核,不再细分到个人。对个人的考核由各部门依照本处的内部考核方案再行考核。

  第四条本方案实行百分制考核方式。所涉及的定量考核数据均以XX年3季度的旬平均数为基数,按季度进行环比考核。

  第五条本方案适用于我行全体在岗的员工(含柜员合同工)。

  第二章指标设定

  第六条参与考核的指标有四大类,分别是:业务性指标、安全保卫指标、内部管理指标及服务质量指标。

  第七条每类指标针对于各部门自身的业务特点分别在各自的指标体系中占不同的权重(即分值)。

  第八条为贯彻安全性、从严性原则,本方案所涉及的安全保卫指标,通过支行《安全保卫工作考核办法及细则》进行考核后,所得正分不得超过该指标在各部门考核体系中的占比,但考核不合格则可以扣负分,挤占别的指标分值。

  第九条为加强服务,提高服务质量,本方案所涉及的服务质量指标,除在本方案中进行扣分外,还要并罚上级行处罚数。

  第三章业务点绩效工资考核分配方案

  第十条分理处及储蓄所分两大类指标参与考核:即业务类指标和其它指标。其中,业务类指标占40%,其它指标占60%。

  第十一条业务类指标是指:①各项存款,占比为35%;其中,分理处对公存款占比15%,储蓄存款占比20%;②中间业务,占比为5%。

  第十二条其它指标是指:①安全保卫,占比为25%;②内部管理,占比为25%;③服务质量,占比为10%。

  第四章内部科室绩效工资考核分配方案

  第十三条内部科室分业务发展类、业务支持类和业务保障类进行考核。其中,业务发展类科室包括:个金金融业务科和公司业务科;业务支持类科室包括:计财结算科和技术保障科;业务保障类科室包括:办公室和保卫科。

  第一节业务发展类科室绩效工资考核分配方案

  第十四条业务发展类科室绩效工资考核分定性指标和定量指标进行。其中定性指标占比为40%,定量指标占比为60%。

  第十五条定性指标细分为:①内部管理指标,占比为25%;②服务质量指标,占比为10%;③安全保卫指标,占比为5%。

  第十六条定量指标细分为:①存款指标,占比为15%;②贷款指标,占比为15%;③资产质量指标,占比为15%;(注:资产质量指标按五级分类进行考核,公司业务科取绝对数,破产企业贷款清偿不在考核之列;个金业务科取相对数。)④收息率指标,占比为10%;⑤其它指标,占比为5%。(其它指标是指,中间业务和新型业务的管理和推广。)

  以上四项指标,除第②项贷款指标外,其它指标两个科室要综合进行考核。

  第二节业务支持类科室绩效工资考核分配方案

  第十七条业务支持类科室绩效工资考核分定性指标和定量指标进行。其中定性指标占比为45%,定量指标占比为55%。

银行服务管理考核方案范文(精选7篇)4

  1、考核体系

  柜员的工作内容和工作性质决定柜员的考核体系。柜员并非营销人员,其更大程度上应当是成本中心而非利润中心,因而不能用利润指标对其进行考核,而相应代之以业务量、业务质量等考核指标。

  业务量是指柜员在考核期间内所完成的工作量;业务质量是指柜员本职工作的准确率考核;营销业绩是指柜员所承担的相关营销任务的完成情况,如日均储蓄存款余额、银行卡发卡数量、银证通、保险、基金的营销情况等等;业务知识是指柜员对承担本职工作相关的规章制度、业务知识的掌握程度;业务技能是指柜员对承担本职工作相关的专业技能的掌握程度;工作能力是指员工完成本职工作和推动部门工作的能力;服务质量主要指行内外客户对员工服务的满意程度;工作态度是指员工对分行和本职工作的热爱程度。

  2、业务量考核

  业务量考核的难点在于怎样准确、真实、客观地反映被考核柜员的业务量,并产生正面的激励效果。早期的业务量考核采用计时考核,通过统计柜员的工作天数,来粗略估计柜员完成的业务量。计时考核方式存在着种种缺点:一是考核结果误差较大,同样的工作时间并不能表明完成工作量是一样的;二是不能反映柜员的工作效率,工作效率有高有低,实际完成工作量必然有差距,计时考核方式不能产生奖优惩劣的作用,反而可能产生消极怠工的影响;三是不能区别复杂业务和简单业务,无法对柜员业务水平起到正向激励作用。

  采用“计件”考核方式,能够部分解决上述问题。通过统计柜员完成的业务笔数,可以准确真实地反映柜员完成的工作量;同时鼓励柜员提高工作效率,在同样时间内完成更多的业务量。

  但是业务量考核同样面临着一些问题:

  (1)如何准确统计临柜人员的业务量。最科学的办法是依托银行的统计信息系统,研究开发柜员业务量统计分析系统,实现业务量信息的统计、查询、分析,提高统计准确度、可信度,减少业务量考核的工作量,提高考核工作的工作效率。

  (2)不同业务的业务量考核问题。复杂业务与简单业务所需耗费的时间和精力不同,不能简单加总,必须对复杂业务进行折算,以反映柜员所耗费时间精力的差别以及所承担风险的不同。同时由于某些新兴业务要求柜员具有较高的专业知识水平和专业技能,对此类业务也必须有较高的折算系数,以鼓励柜员主动学习新业务、新技能。

  柜员业务量考核指标设置为:办理存款、办理取款、办理中间业务、办理其它业务四大类,根据实际业务完成量折算分值,明细见下表:(略)

  3、业务质量考核

  加强业务质量考核,增强柜员操作合规性,是防范操作风险、强化银行内部控制的重要内容。近年银行发生的一些大案要案,虽然存在人为诈骗因素,但是有关柜员存在侥幸心理、没有严格按照银行规章制度操作,是诈骗分子成功的重要原因。如没有按照凭证要素严格审查凭证,未坚持验印制度,凭证未进行复核,未定期查库,开销户手续不全等等,上述行为很容易产生不良后果,对银行产生实质性危害。因此,银行必须加强柜员的业务质量考核。

  业务质量考核,即业务差错考核,对柜员在办理业务过程中违反业务操作规范、产生业务差错、给银行造成损失的行为进行考核,并采取相应的惩罚措施。

  在业务差错考核中,由于业务差错种类繁多,如何对业务差错合理分类并确定考核标准成为考核的难点。银行应在科学界定柜员各类业务差错的基础上,按照危害严重程度进行分类,并确定恰当的扣分标准。

  4、营销业绩

  营销业绩是否应当纳入柜员考核体系是一个值得探讨的问题,其实质是银行应当对柜员如何定位。支持营销业绩纳入柜员考核体系的论据主要是:银行柜员与客户能够直接接触,了解客户需求,可以向客户营销产品;同时,银行柜员可能也具备某些社会关系,可以为银行联系到一定的客户和业务。不支持的论据主要是:银行柜员的`首要工作职责是做好前台业务处理工作,不断提高服务质量,满足客户需求,如果过多的将营销业绩纳入考核范围,将分散银行柜员对于主要工作职责的重视程度。从现实情况来看,国内银行大多赋予柜员一定的营销任务,并把营销业绩指标作为考核标准之一。营销业绩指标主要包括储蓄存款、中间业务收入等。

  5、业务知识和业务技能考核

  银行应当定期组织对柜员业务知识和业务技能的考试,并根据柜员考试成绩确定其考核成绩。业务知识考核应当包括金融基础知识、专业基础知识、相关规章制度、操作规程等。具体包括会计基本制度、业务操作规程、内控管理规定、各项结算办法、规范服务要求等内容。

  技能考核主要包括中文输入、传票输入、手工点钞、假币识别、票据审核等等,具体按照银行柜员业务技能评定标准进行考核。下表为前台柜员业务技能评定表,规定了考核项目、总分占比、考核标准。柜员的各项单项考核结果参照下述标准,按比例计算单项考核成绩,然后按照权重计算综合技能考核成绩。

  6、其他定性考核指标

  工作能力、服务质量、工作态度等考核指标,具有不可量化特征,难以进行准确考核,因此必须进行相关设计以确保其考核的准确性、有效性:一是准确定义各项考核指标,并对考核指标内容做详细清晰阐述,便于考核者参照打分;二是进行360度考核,柜员自我评价、同事互相评价、直接管理人员评价、客户评价相结合,并赋以不同的权重,计算综合得分作为考评成绩,从而实现对柜员的全方位评价。

  工作能力主要包括:(1)处理问题的能力。包括处理柜面突发事件的能力、处理与日常工作相关问题的能力;(2)解决客户特殊需求能力。能否在锁定风险的情况下,在权限范围内解决客户的特殊需求;(3)对业务处理的合理建议。对日常业务处理中出现的问题能否及时发现,并向有关管理人员或管理部门汇报,能否对业务处理中存在的问题提出合理化建议;(4)对柜面服务合理建议。能否在改进柜面服务方面经常提出新思路和合理建议,并能积极付诸实践。

  服务质量主要包括:(1)柜面营销能力。是否具有营销理念,能根据实际情况积极主动宣传银行金融产品;是否具有市场意识,能通过柜台服务扩大银行影响,争取潜在客户群;是否能够及时发现客户对银行业务的潜在需求,并向有关管理人员或管理部门汇报;(2)柜面服务的规范性。是否按照有关规章制度、操作规范,为客户提供规范性的柜面服务;(3)客户满意程度。是否理解客户的情绪、过错和需求;是否存在因柜面服务原因而引起的客户投诉情况。

  工作态度主要包括:(1)事业心、责任心、是否热爱本职工作、对本职工作尽职尽责;(2)组织性、纪律性。是否服从统一领导,遵守各项工作纪律;(3)协作性、协调性。是否具有团队协作精神,能否协调好各种工作关系。

银行服务管理考核方案范文(精选7篇)5

  一、个人业务

  1、 柜员离席必须双人清点现金,做临时轧账处理

  2、 ATM 现金长短款当天需及时处理

  3、 及时清理储蓄系统内无关人员的工号

  4、 大额现金须及时锁入金柜

  5、 早、晚必须双人拆封款袋

  6、 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金

  7、 汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿

  8、 柜员长时间离席必须做系统临时签退,收起章戳

  9、 早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地

  10、 柜员不得代用户填写单据

  二、公司业务

  1、 尽可能减少验印时的强制通过率

  2、 公司业务对账单由专人保管

  3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号

  三、进一步加强内控管理的措施和安排

  1、提高思想认识,形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的 金融风险。提高对存在问题的整改认识,在整改中规范操作行为。提 高对制度建设、制度执行认识,在制度建设上完善自我,在制度执行 中制约自我。

  2、严抓制度落实到位,堵塞管理漏洞,落实各项内控制度,落实责任人、实施人,确保制度落实不留空白,责任明确不模糊。加强 考核评价, 落实审核工作, 发现问题及时通报, 及时整改, 奖优罚劣, 大力营造执行规章制度光荣,违反规章制度可耻的良好氛围。

  3、正视存在的问题,今后将进一步加强员工规章制度学习,加 大员工业务操作方面培训力度,强化内控制度贯彻执行,不断提高全 行员工综合业务素质,不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在 问题在整改的前提下举一反三,引以为鉴,在学习上教育员工,在制 度上制约员工,进一步提高我行整体内控管理水平,把操作风险降到 最低限度。

银行服务管理考核方案范文(精选7篇)6

  一、总体思路

  20xx年全行网点服务品质提升的总体思路是:贯彻新一届党委工作部署,践行“客户至上,始终如一”的服务文化,以客户为中心,以管理为基石,以创新为动力,加强服务管控,强化精细管理,推进队伍建设,提高客户粘度,在固化网点“两个标准”的基础上,推进网点从交易结算型向营销服务型、顾问体验型转变,全面提升网点服务品质和营销能力。

  二、工作目标

  围绕上述总体思路,20xx年服务品质提升的具体目标为:

  (一)员工服务水准明显提高。以客户为中心,落实首问负责制,客户满意度继续提高,网点“神秘人”检查达到优良水平,力争达到90分以上。

  (二)员工服务技能持续提升。服务营销团队不断扩大,专业服务能力不断加强,网点营销人员培训500人(次),零售业务培训师配备。

  (三)网点转型项目加快推进。全年转型项目推广完成网点导入超过30%,实施“软”转导入期间,以上网点须同时完成6S管理导入落地。

  (四)网点服务投诉明显降低。建立完善的投诉处理机制,做到“及时发现、有效控制”,防止客户投诉升级,客户满意度达到85%以上。

  (五)网点标杆创建稳步推进。实现网点示范单位创建和服务明星评选居省内同业前列。

  (六)网点服务效率明显提升。加快科技创新,优化网点服务流程,建立预约排队、免填单服务等服务,客户排队等候时间明显降低。

  三、工作措施

  网点服务品质提升不仅直接关系着网点市场竞争力的提升,更是关系着网点转型的成败和零售业务转型的质量和效率。对此,各行要高度重视,认真采取有力措施,切实做好以下几个方面工作:

  (一)强化网点服务管控,提升服务规范化水准。

  1、目的:通过日常工作的不断细化,强化网点服务管控,扩大“神秘人”现场检查范围,加大非现场视频检查频次,建立立体化、多层级的服务监控体系;优化整合网点服务检查指标,加大短板指标权重,增设转型评价指标,建立动态化、差异化网点服务检查指标体系;有效运用服务检查结果,强化正向激励,确保全行网点服务品质及客户满意度稳步提升。

  2、内容及措施。

  营业部:

  (1)上半年,制定下发《省分行营业部20xx年网点“两个标准”考核方案》,每周通过视频联网监控系统,对全行网点“两个标准”开展非现场检查,发现问题直接纳入全行年度绩效考核服务品质评价项目,并下发检查整改通知书至各支行,通报频率为每周一次。

  (2)2月份,完成“神秘人”检查第三方咨询机构外包前期准备工作,启动“神秘人”现场检查。营业部将分季度组织开展“神秘人”检查,每期至少检查覆盖全部支行及60%营业网点,复查上期85分以下服务落后网点,视频监控检查不少于2次,全年检查覆盖面达到100%。召开“神秘人”检查通报会,主会场为当期分数排名后三名一级支行及相关网点。

  (3)4月-5月,积极推进20xx年度“千佳”网点创建工作。准备申报“千佳”的网点要加快环节改造及设施配备,加强团队管理、服务管理及文化建设,提升营销能力与服务品质。

  (4)8月底,组织“五星级”服务网点创建,并择优推荐参评中国银行业协会文明规范服务示范单位。

  (5)9月底前,在营业部局域网增设服务品质通报专栏,对网点“两个标准”开展非现场检查,发现先进示范典型的给予公开表彰、不规范行为进行公开通报批评。

  (6)整合零售业务培训师队伍,建立快速修复团队,可分为晨会组、职业形象组、大堂经理组和柜员组,针对在“神秘人”检查、非现场检查、现场检查中暴露出来的各种问题利用下班时间进行快速导入,避免资源过度集中和浪费。

  支行及网点:

  (1)各支行要加强对营业网点的日常管理和培训,加大奖罚力度,通过抽调录像、不定期深入网点检查,科学制定弹性排班计划,一级支行做到每周开展一次非现场检查,每月综合检查面不低于100%,且每季检查通报以正式文件抄送营业部。

  (2)各网点要充分发挥晨会的作用,重点做好情景演练、新产品学习、6S管理学习、营销话术练习和互动创新。一级支行行长每个月至少参加一次网点晨会,支行分管行长每半个月参加一次晨会、抽查一次录像、开展一次现场督导,相关情况要建立台账。各支行不得对晨会、开门迎客流程自行修改,其他流程有优化必须逐级上报同意后执行。

  (3)大堂经理在营业时间内必须全天候在岗,专职大堂经理因事不在岗时,网点应实行大堂经理岗位的轮班制,确保大堂经理100%在岗。网点负责人和大堂经理应承担起监督职责,要按照“6S”标准和“柜员七步曲”要求,督促柜员保持柜面整洁,做到统一举手礼、双手接递和“五声”服务等,做好物品定位准确,严禁私人物品出现在客户视线范围内。

  (二)强化营销人员配备,提升整体实战能力。

  1、目的:通过加强各岗位特别是营销人员的配备和培训,建立以网点负责人为核心,包括大堂经理、客户经理、理财经理、非现金柜员在内的专业化团队,有效理顺各岗位业务范围,充分发挥渠道分流作用,提升网点服务效率。

  2、内容及措施。

  (1)依托本条线业务骨干、零售业务培训师团队及第三方培训机构师资,有针对性地设计培训课程,分层次、分岗位、分阶段、集中式组织零售业务团队各重点岗位人员培训,提高重点岗位员工的实战能力。全年力争实现轮训营销类人员达500人(次)以上,导入网点至少培养一名产品讲师(兼职)的目标,提升网点举办客户理财沙龙的能力,增强客户拓展与产品营销水平。1-3月组织“春天行动”营销服务培训班,为期5天。

  (2)逐步提高网点营销人员占比。以支行为单位,逐个研究网点劳动组合,采取增机减柜、压高增低、点间调配等措施,结合校园招聘等方式,逐步配齐配强营销人员,确保网点营销人员占比达到50%以上。所有网点至少配备专职大堂经理和非现金柜员各1名,精品网点至少增配1名个人客户经理,理财中心和营业部至少增配1名理财顾问和1名大堂副理,建立与贵宾客户规模、有效管户要求相适应的个人客户经理队伍,切实提升网点营销服务能力。

  (3)抓好大堂经理团队建设。各支行要通过内部挖潜和新增员工双管齐下,配齐配强大堂经理队伍。建立大堂经理(大堂副理)的选拔任用机制,严格大堂经理准入标准,在全辖范围内组织公开选聘,切实将沟通能力强、业务能力强、营销能力强、管理能力强的员工选拔到大堂经理岗位。各支行要按照《转发总行关于进一步加强基层管理的意见的通知》要求,落实专职大堂经理进入网点管理团队的岗位职责和待遇,提升大堂经理在网点现场管理中的地位和作用,建立由网点负责人、运营主管、大堂经理组成的管理团队,充分发挥大堂经理现场管控作用,实现网点内外部科学管理、有效联动。

  (4)加强零售业务培训师管理。根据总行《关于印发的通知》,落实”二级分行零售业务培训师至少配备2名,支行本部至少配备1名、10个网点以上支行本部配备两名的要求,并建立零售业务培训师工作组,由营业部个人金融部集中管理,从事服务管理、转型推广导入、服务营销技能培训及产品知识宣讲等工作。同时要按照《中国农业银行零售业务培训师管理办法》有关要求,落实培训师网点包挂责任和积分考核管理,督导培训师对挂钩网点进行服务辅导,同时建立积分管理档案,对积分不合格,责任落实不到位的培训师,及时淘汰退出。

  (三)强化转型导入和6S管理落地,提升网点综合竞争力。

  1、目的:通过开展软转型和“6S”管理的二合一导入工作,有效理顺岗位职责,改进优化营销服务流程,导入全面绩效管理的同时,规范柜员台面定位,物品设施摆放有序,网点精细化管理水平有效提升,促使网点服务文化行为化,推动网点从交易结算型向服务营销型转变。

  2、内容及措施。

  “二合一推进”由营业部为主导,按照省分行《省分行营业部“赢在大堂,胜在网点”转型项目推广实施方案》,按“121”模式以项目管理方式推进,同时导入“6S”管理。20xx年全辖项目推广的总体目标是完成网点导入30%,精品以上网点全部完成。

  (1)1月-3月,组织全辖内训师在营业部营业厅进行试点,探寻行之有效的可复制推广的模式,确定本年度导入网点名单,制定本年度导入方案,并召开软转型项目推广启动会。

  (2)4月-11月,结合实际,以零售业务培训师为主力,逐步序时导入,营业部按月跟踪导入情况。

  (3)每年定期开展再次对推广的网点进行一次验收,强化对导入工作的督导检查、成效验收及经验总结,每期抽查网点数为当期样板网点打造计划数的50%。

  制定出台网点软转型考核办法,明确费用激励政策,组织对各支行转型网点进行抽验,并对样板网点建设进度慢、执行力、推动力不强的支行予以督导,验收结果纳入全行综合绩效考核。

  (四)强化主题活动推动,提升服务文化渗透率。

  1、目的:通过组织开展多项服务主题活动,强化网点员工服务意识教育,加大服务文化理念在员工中的渗透和固化力度。

  2、内容及措施。

  (1)开展“服务典型宣讲”活动。组织开展“服务明星”、“微笑大使”评选活动,在此基础上,各支行要认真选拔服务典型,结合重点零售产品“送教下基层”暨“六进”营销宣讲活动,在辖内组织开展服务典型宣讲活动,通过标杆引领,在全行营造良好服务氛围。

  (2)开展“服务创意大赛”。各支行要通过开展个人金融营销技能大赛、晨会大赛、征文活动等网点服务竞赛活动,激发网点一线员工的主人翁意识,自觉维护我行服务形象。

  (3)开展“服务体验”活动。各支行要组织开展“同业服务体验”活动,安排网点员工到同业先进网点体验服务,发现其服务的优缺点,对照自身,予以检讨,并采取座谈、演讲、辩论、建言献策等方式,因势利导,培养员工积极向上的团队精神。

  (4)加强网点服务文化培育。推广“每天进步1%”的网点文化,让每天进步成为可量化、看得到的成效,通过网点图腾、行歌、进步手册等多种工具,激发员工主人翁意识。

  (五)强化科技创新支撑,提升服务效率。

  1、目的:顺应电子银行发展和互联网金融潮流,运用科技手段完善服务功能,优化服务客户流程,加大系统管理优质客户力度,让服务变得看得到、管得到。

  2、内容及措施:

  (1)微营销。利用新兴传播媒介,如微信、微博、微电影等新媒体,实现产品与服务推介、品牌传播等全链条整合,有效提升营销水平和服务品质。

  (2)加强员工对满意度评价器的使用,在非现场检查中使用频率较低的网点、支行进行通报,定期对辖区支行使用情况进行通报。

  (3)充分应用系统,以科技手段识别客户、细分客户、维护营销客户。加大对内部相关系统的培训,最大限度的体现系统的优势,充分发挥系统识别、细分、维护和营销客户的功能,加快客户的统一认定工作,推进贵宾客户服务体系建设。

  (六)强化员工服务意识,提升客户满意度水平。

  1、目的:增强消费者的理解和认知,切实维护消费者的合法权益,妥善处理纠纷,维护消费者对银行业的信心和信任。

  2、内容及措施。

  (1)落实首问负责制。各支行要严格推行“首问负责制”,落实“谁接待、谁负责”的要求,热心、及时回应消费者的金融服务需求并采取必要帮助措施。对于客户金融服务需求超出本人工作权限的,要及时报告上级主管,启动突发或应急处置措施;要切实采取措施纠正员工僵化执行制度的做法,教育和引导员工增强服务意识。

  (2)重视特殊消费者群体差异化服务。加强对员工的日常培训与教育,增强员工关爱和服务残障客户的意识;在精品以上以及有条件的网点设置无障碍坡道或无障碍服务设施,为残障人士设置爱心窗口,提供优先服务,有条件的网点还配备轮椅、助听器等便民设施,保证残障客户顺利办理业务。对于老弱病残、行动不便的特殊群体,应当开辟金融服务绿色通道,安排专人引导服务,优先安排办理窗口,适当简化服务流程和提高服务效率。对于客户因故确实无法亲自办理业务的情形,提倡主动上门服务,满足客户个性化、特殊化的金融服务需求。

  (3)持续开展公众教育活动。按照“持续推动、稳步推进、突出重点、重在长效”的原则,持续深入开展金融宣传和公众教育活动,有效提升社会大众对银行业产品和服务的认知水平,增强银行业消费者的维权意识和维权能力。

  (4)高度重视客户投诉,防范声誉风险。各支行可参照省行出台的客户投诉处理管理办法及流程,制定一套快捷、规范、透明的投诉处理机制,推行标准化服务用语和服务流程,实现接诉流程标准化、纠纷处理标准化、法律审核标准化和对外答复标准化。网点负责人等营销人员要增强危机意识,遇有客户投诉,做好异议处理,有效化解抱怨。网点权限内能解决的问题,要现场解决;不能解决的,要及时向上级主管部门报告。各网点负责人和大堂经理加强值班,确保每天有负责人值守营业现场,确保24小时通讯畅通,并按程序上报有关情况。

  四、有关考核政策

  (一)网点服务品质评价及软转考核政策。

  一是对网点服务品质考核办法和网点软转及6S管理推广情况纳入全行综合绩效考核;二是将零售营销人员配备率、专职零售业务培训师配备计划完成率、专职大堂经理配备率等多项指标,纳入全行20xx年零售业务综合考核。

  (二)“神秘人”检查奖惩政策。

  在总行或省分行检查中,网点得分排名在营业部前五名且当期得分在90分(含)以上的给予奖励。网点年度平均得分均在90分以上且在全辖网点位列前三名的,营业部将授予“两个标准”优秀网点,并给予绩效奖励。网点得分低于85分,扣罚网点绩效工资;得分低于80分的加重扣罚绩效工资。

  (三)非现场检查奖惩政策

  在省分行与营业部非现场检查中,网点得分低于85分的,扣罚网点绩效;网点得分低于80分的,加重扣罚网点绩效。

  (四)示范单位创建奖励政策。

  凡获得中国银行业协会的“百佳”、“千佳”及省级示范网点的在上级行奖励的基础上,营业部给予相应的配套奖励。凡获得中银协、农总行、省分行等服务类荣誉称号的个人给予奖励绩效工资。

  五、工作要求

  各支行要高度重视网点服务品质提升工作,将网点服务品质提升视为生命线工程,切实采取有效措施,全面提升网点服务品质。

  (一)高度重视,加强组织领导。

  营业部成立“网点服务品质提升”活动领导小组,由分管零售业务的部领导担任组长,个人金融部总经理担任副组长,成员由财务会计部、运营管理部、个人金融部、信用卡与电子银行部、信息技术管理部、人力资源部、工委办、监察部等部门主要负责人组成,负责全辖营业网点服务品质提升方案的组织领导工作。领导小组下设办公室,挂靠在个人金融部,负责活动的整体策划、部门协调和部署执行。各支行要相应建立领导小组,统筹规划和协调本行的网点服务品质提升工作,并根据营业部总体方案,制定本行活动方案和执行细则,层层部署落实。

  (二)精心部署,加强考核评价。

  各支行要结合网点服务品质提升内容,合理匹配财务费用资源,加大对网点服务品质提升活动的支持力度。在重点产品宣传、贵宾客户活动及评先评优奖励等方面,给予必要的政策资源保障,提高网点人员服务营销的积极性和主动性,促进各项目标任务顺利完成。要制定详细、具有可操作性的评价验收标准,清晰界定责任,防止职责不清、影响服务品质提升效果。年末营业部将对各行服务品质提升活动开展考核评价,对服务品质提升不力的分、支行将进行责任追究。

  (三)强化督导,加大宣传力度。

  各支行要广泛动员,加大宣传,立足当地特色,与“春天行动”、“激情仲夏”、“赢在金秋”、“金融知识万里行”、“百县千镇”宣讲等综合营销活动相结合,创新活动形式、细化活动方案、有序组织开展,扩大“网点服务品质提升”活动的影响和范围。同时,各支行要建立服务品质提升月报制度,及时上报总结活动开展情况及取得的成效,加大“服务品质提升”的宣传力度,持续营造良好舆论环境,扩大活动效果。

银行服务管理考核方案范文(精选7篇)7

  为进一步提升小微支行的品牌形象,加强小微支行服务标准化、流程化建设,提高小微支行标准化服务管理水平,不断提高市场竞争力和金融服务质量,结合总行对优质文明服务的要求以及小微支行自身的实际情况提出以下实施方案:

  一、方案内容

  本次活动开展周期为一年,从20xx年1月1日至20xx年12月31日止,方案内容将围绕网点营业环境、员工服务形象、员工服务礼仪、员工被投诉环节进行提升,每个环节的具体要求如下:

  (一)、网点营业环境

  营业厅内外地面应保持整洁,墙壁干净,玻璃明亮无污迹,墙边角落无污渍:营业厅内需整齐摆放宣传展架、易拉宝和填单资料,宣传海报、宣传折页无破损或涂抹,各种宣传资料都未过期。营业厅内没有在顾客视野范围内堆放有碍整洁要求的公、私物品,物品放置应符合安全、合理原则,不能出现杂物堆放的现象,如厅堂内有包裹,桌子上摆放有私人水杯等。营业厅内的多媒体终端、LED、电视机等多媒体显示屏应保持正常开启使用。自助区域包括玻璃门、墙表面、地面、通道环境整洁无垃圾,不能出现纸屑,烟头或打印凭条等;自助设备若出现故障,需及时张贴故障告知书并及时通知维修人员前来进行维护。

  (二)、员工服务形象

  (1)员工着装规范

  柜员及厅堂人员(不含信贷经理)需穿着行服,服装必须熨烫整齐,纽扣齐全;不得敞穿马甲、西服外套,袖口不得翻卷。西服外套必须系扣,衬衣下摆和内衣不得外露。不允许戴袖套。男员工应佩戴领带,女员工应佩戴领花,并保持网点领花系法一致。所有出现在客户面前的营业网点人员,均需佩戴统一的新版工牌,实习生也应佩戴实习生胸牌。

  (2)站姿和坐姿

  网点员工应时刻保持规范的站姿或坐姿,不能出现不雅的举止,如站立时出现:双臂抱于胸前、手插口袋、身体歪斜、背靠其他物体、背手等不雅动作;坐立时斜靠在椅子上或翘起二郎腿等。

  (3)员工行为纪律

  网点员工在营业期间不做与业务无关的事情,如嬉笑聊天、大声喧哗、看报纸杂志、睡觉、与同事互称别名、外号以及在客户面前耍手机等。

  (三)、员工服务礼仪

  柜员在柜面进行服务时,需要坚持进行柜员“七步曲”服务礼仪,时刻做到“来有迎声,问有答声,走有送声”的三声服务;“笑相迎,礼貌接,巧营销”等文明用语,真切的让客户感受到“时刻相伴,遂您心愿”的服务理念。厅堂人员和大堂经理在接待客户时应主动上前问好,坚持首问普通话;遇到等候的客户应上前主动进行营销并发放宣传折页;客户离开时大堂服务人员应主动向客户道别或示意:“欢迎下次光临”。大堂经理空闲时应在网点进行巡视。第三方安保人员在厅堂内的形象要求应与网点人员保持一致。

  (四)、员工被投诉

  网点员工要熟练掌握各种业务知识,努力学习本行新的金融产品知识,不断提高自身的业务素质,以确保能够处理各种特殊复杂的问题。时刻以“客户需求”为中心,努力做好各种准备工作,遇到突发情况能够随机应变,巧妙处理,保持克制,杜绝被投诉情况的发生。

  二、考核内容

  (一)考核对象和方式

  (1)考核对象

  本次考核对象为网点所有人员,包括保安和实习生,但保安只做监督考核,暂不纳入考核积分表内(保安由网点负责人监督);积分表实行百分制,根据各个环节的加减情况进行统计,每个月末的最后一天通报一次,遇节假日则顺延至工作日的第一天;每个季度末将对积分最高的员工进行奖励,暂定为三百元;奖励后所有员工积分在下一季度重新恢复到一百分,但上一季度的积分仍将归档保存,年末网点服务明星将由四个季度积分累计最高者获得。

  (2)考核方式

  本次考核主要由个金专员负责,其他员工协助,每周考核时间为周一至周五,节假日采取互相监督不计分方式;考核采取晨会检查和调阅监控方式,晨会检查主要对员工着装进行检查计分,调阅监控由两名员工参与,对当天上班的所有人员在各个环节进行打分统计。在此需要说明一点,网点营业环境和中午坐班大堂经理由当天晨会主持人负责。

  (二)、环节分类与评分细则

  网点营业环境分为卫生与桌面整洁、多媒体终端与自助柜员机四项,每项分值分别为2分、1.5分、1分、1分;员工服务形象分为员工着装、员工站姿和坐姿以及行为纪律三项,每项分值分别为3分、3分、2分;员工服务礼仪分为柜员“七步曲”、厅前迎客、第三方安保人员三项,每项分值分别为3.5分、2.5分、1分;员工被有效投诉分值为5分;各个环节具体细分项可以列成表格所示。

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分类: 科技 关键词: 指标体系管理系统
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